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ⓘ Truffa alla nigeriana




Truffa alla nigeriana
                                     

ⓘ Truffa alla nigeriana

La truffa alla nigeriana è una truffa postale, sia informatica che tradizionale, tra le più diffuse al mondo. Esistono numerose varianti ma in genere si presenta uno sconosciuto che non riesce a sbloccare un conto in banca di milioni di dollari; questi sarebbe un personaggio noto che avrebbe bisogno di un prestanome che si occupi delloperazione al suo posto in cambio di una percentuale. Secondo la polizia degli Stati Uniti dAmerica, lammontare del raggiro è di circa 100 milioni di dollari lanno soltanto verso gli Stati Uniti, senza che le autorità possano davvero fare qualcosa per fermare il fenomeno.

La truffa è chiamata anche 419 scam, dallarticolo del codice penale nigeriano che punisce questo genere di truffa.

                                     

1. Cenni storici

Inventata nel 1992, i primi tentativi iniziarono ad esser diffusi tramite lettera postale e a partire dal 1994 anche per posta elettronica. Nel 2003 Michael Lekara Wayid, diplomatico nigeriano in Repubblica Ceca, è stato ucciso a colpi di fucile da un ultrasettantenne furioso per essere stato raggirato con questo sistema. Nel 2002 uninchiesta giornalistica negli USA stimò in almeno 15 gli omicidi relativi alle "truffe nigeriane". In Italia, questo argomento ha avuto un momento di grande visibilità nel 2004 e nel 2005, a seguito di alcuni servizi del programma televisivo Striscia la notizia.

Dopo diversi anni dalle prime truffe alla nigeriana nellultimo periodo si stanno registrando diversi attacchi fraudolenti che provengono in gran parte da questa nazione centro africana e opportunamente riportati allinterno di un report informativo del luglio 2015 redatto dalla FireEye, che ha riscontrato che la quasi totalità delle vittime sono di origine asiatica in quanto molto spesso risultano essere meno esperti nella navigazione in internet.

                                     

2. Descrizione

Gli effetti per chi cade nella trappola seguono un copione prestabilito: prima vengono chiesti soldi per la parcella del notaio, poi altro denaro per lavvocato e infine si viene invitati a un incontro personale nella loro nazione. Arrivati nel luogo dellappuntamento, possono accadere due cose: o si viene accolti in modo opulento dando al truffato limpressione della veridicità dellaffare, o si viene direttamente rapinati se le prospettive non sono buone per eventuali guadagni maggiori. In entrambi i casi, i ladri hanno raggiunto il loro scopo.

Gli investitori solitamente vengono contattati con unofferta di questo tipo: "In questo paese povero cè una persona molto ricca che avrebbe bisogno di spostare allestero del denaro con la massima discrezione, sarebbe possibile utilizzare il suo conto?". Le somme coinvolte sono normalmente nellordine dei milioni di dollari, e allinvestitore viene promessa una forte percentuale, spesso del 40%. Laccordo proposto è spesso presentato come un crimine innocuo, in modo da dissuadere i partecipanti dal contattare le autorità. In Nigeria loperazione è organizzata professionalmente, con uffici, numeri di fax funzionanti e spesso con contatti in uffici governativi. Gli investitori che cercano di sapere cosa cè dietro lofferta, spesso trovano un sistema organizzato, in cui tutti i pezzi si combinano perfettamente. Nel momento in cui la vittima accetta di partecipare allaffare, il truffatore per prima cosa invia alcuni documenti falsi che mostrano timbri e sigilli ufficiali del governo, o in alternativa manda alcune mail per informare il socio dei "progressi". Presto però inizia a parlare di ritardi, relativi a necessità di corruzione o pratiche burocratiche che richiedono un grosso anticipo in denaro. Le scadenze vengono via prorogate e i costi aumentano, ma viene mantenuta viva la promessa dellimminente trasferimento di denaro. La pressione psicologica è mantenuta alta, per stimolare il truffato a concludere in fretta senza coinvolgere altre persone. In alcuni casi le vittime sono invitate in Nigeria per incontrare funzionari governativi, spesso falsi. Alcune vittime una volta giunte vengono addirittura prese in ostaggio fino al pagamento di un riscatto, o sono portate nel paese in modo illecito senza visto di ingresso e poi ricattate per poterne uscire. Nei casi più estremi la vittima può essere anche uccisa. In ogni caso, il millantato trasferimento di denaro ovviamente non avviene mai dato che i soldi o loro non esistono. A volte il paese coinvolto non è la Nigeria, ma il Ghana, la Costa dAvorio, il Benin, il Senegal, il Sudafrica o altri stati dellAfrica Occidentale. Occasionalmente la frode passa da un paese non africano come i Paesi Bassi, la Francia, il Regno Unito, la Spagna, lItalia, il Belgio, la Germania, la Svizzera o il Canada.

Se la richiesta di aiuto fosse vera, non si svolgerebbe via posta elettronica e certamente non userebbe un perfetto sconosciuto come intermediario. La letteratura online su questi casi è ricca e documentata. Ci sono inoltre molti elementi anomali che rendono evidente trattarsi di tentativo di truffa:

  • Lo stesso invito è stato inviato a moltissime altre persone milioni, utilizzando sempre la medesima formula.
  • Il testo del messaggio usa spesso un linguaggio generico e poco preciso. Levoluzione tecnologica ha però ridotto questaspetto.
  • Il mittente mette pressione alla vittima per concludere laffare.

Dal punto di vista informatica In questo caso i truffatori possono operare con un attacco man in the middle durante una conversazione fra un acquirente e il suo fornitore. Il truffatore attraverso una serie di strumenti specifici per il controllo della rete, da prima individua una potenziale vittima e dopo di che ottiene tutte le informazioni circa la sua cronologia personale e quindi eventuali interessi in termini di acquisti e-commerce. Una volta compilato il profilo dellutente il truffatore sfrutta una possibile comunicazione futura con un fornitore spacciandosi rispettivamente da fornitore con la vittima e da utente con il fornitore ovviamente il tutto allinsaputa dei due. Molto spesso la comunicazione avviene tramite e-mail perché lacquirente, specie se un rappresentante di unazienda, richiede sempre un particolare tipo di trattamento con il fornitore per soddisfare eventuali specifiche. Molto spesso i truffatori preferiscono avere contatti fra loro circa aggiornamenti su eventuali applicazioni/programmi utilizzati durante la frode, di solito questi strumenti hanno un costo fra 200-3600$. ma in compenso una truffa andata a buon fine remunera profitti ben più alti e quindi risultano costi facilmente gestibili. Il vantaggio in questo tipo di truffa sta nel fatto che oramai la tradizionale truffa alla nigeriana è conosciuta in quasi tutto il globo e quindi è difficilmente efficace.

                                     

3. Varianti

Vi sono diverse varianti, ad esempio come quella di "notifica di vincita" di una compagnia di lotterie, soprattutto nel Regno Unito e in Olanda, che richiede un pagamento in anticipo per raccogliere la somma che la vittima ha "vinto".

Ancora, la truffa viene riproposta a più riprese in ambito alberghiero con cifre di denaro più plausibili. In questa versione il truffatore si propone di prenotare un gran numero di camere, cene di gala ecc. e promette di versare lauti anticipi, ma per cause diverse dalla rivoluzione alla carta di credito bloccata chiede che sia lalbergatore a versare inizialmente una determinata somma a suo favore.

Nel 2012 è iniziata a circolare una variante che fa riferimento al tesoro di Gheddafi.

                                     

3.1. Varianti Il finto avvocato

Una variante della truffa può essere svolta tramite un finto avvocato, che rappresenta il patrimonio di parenti lontanissimi mai conosciuti dalla vittima della truffa. I parenti sono morti in un incidente dauto o aereo. Il finto avvocato rivela alla vittima di essere andato incontro a problemi insormontabili pur di poterla trovare. Ha soltanto bisogno che la vittima gli inoltri le informazioni del suo conto corrente per potergli mandare la parte dei milioni di dollari che gli spetta.

                                     

3.2. Varianti La truffa di Valentin

Tramite la tecnica dello spam vengono inviate migliaia di e-mail che presentano una storia straziante: Valentin afferma di essere molto povero, di avere una madre di nome Elena malata e di non riuscire a sopportare il terribile inverno russo, per cui chiede dei soldi da inviare a un indirizzo privato, o linvio di CD musicali per poterli scambiare con denaro.

                                     

3.3. Varianti La truffa sentimentale

In questo tipo di truffa alla nigeriana, anziché da politici o diplomatici, la richiesta di denaro viene fatta sembrar provenire da uomini o donne particolarmente attraenti: dopo un periodo di" corteggiamento” online, il cui successo è facilitato dalla scelta di bei modelli/attori a cui rubare a loro insaputa le foto, la vittima della truffa invia i propri soldi non perché aspettandosi una ricompensa successiva - come accade nella truffa nigeriana" tradizionale” - ma perché convinti di aver stretto una relazione sentimentale che da" a distanza” stia per diventare" di persona”.

                                     

3.4. Varianti Vendita di beni o affitto di alloggi

Di più modesta entità, ma non per questo meno redditizia, è unaltra truffa perpetrata nel settore della compravendita di beni usati o di prenotazioni di alloggi per vacanze. La tipica situazione è quella in cui una persona reale il potenziale truffato mette in vendita o in affitto un bene automobile, motocicletta o altro bene inserendo annunci sui più diffusi canali di vendita. Il truffatore quasi sempre è disponibile subito a pagare il prezzo pieno, senza contrattare. A questo punto vi sono diverse versioni:

  • Il truffatore/acquirente dice di essere in un paese, ma di essersi trasferito in un altro paese, e di avere quasi sempre un contatto in Italia, e crea mille sotterfugi per farsi mandare delle somme di denaro.
  • Viene inviato un assegno da banca estera maggiore del prezzo pattuito al venditore, e dopo alcuni giorni viene richiesto di restituire la parte eccedente. Lassegno internazionale contraffatto è difficile da verificare, le banche stesse possono avere difficoltà nel verificare lautenticità.
  • Vengono richiesti dal truffatore gli estremi del pagamento e, una volta ricevuti, si viene informati che per diversi motivi non gli è possibile effettuare il pagamento se prima non gli viene mandata una piccola somma di denaro.


                                     

4. Esempi

Di seguito vengono mostrate alcune delle più recenti e diffuse lettere ricevute da diverse vittime per questa tipologia di truffa. Nella maggior parte dei casi i testi vengono scritti in lingua inglese e inviati a persone che non sono madrelingua in modo tale da non insospettire il lettore in caso di errori grammaticali che renderebbero la truffa molto più facile da sospettare. Lobiettivo principale resta sempre quello di rendere il discorso abbastanza vago da disorientare il lettore e allo stesso tempo evidenziare alcune parole chiave in formato stampatello. Anche se presentano diverse similitudini le storie che raccontano possono essere anche molto diverse fra loro.

Mariam Abacha

La vedova del defunto generale della Nigeria Sani Abacha vuole trasferire 80 milioni di dollari fuori dal paese:

Kareem Salami

Un ufficiale del governo federale vuole spostare 31 milioni di dollari presenti nella banca centrale della Nigeria sul conto corrente estero della vittima promettendo in cambio il 20% della somma:

Stephen Abu

Un amico del figlio del generale Sani Abacha cerca aiuto per trasferire 56 milioni di dollari nel conto estero della vittima:



                                     

5. Azioni online di contrasto alla truffa

Esistono diverse comunità che cercano di opporsi a queste truffe e fra le più famose abbiamo:

419eater.com

419eater.com è un sito per adescare truffe in internet. Il nome 419 deriva dalla "frode 419" che risulta essere il secondo nome in inglese per definire la truffa alla nigeriana. Il fondatore del sito web è Michael Berry, alias Shiver Metimbers. Dal 2013 il forum contiene più di 55000 account registrati ed ha come motto di base lidea che, a detta di uno dei membri, "Ogni minuto che un truffatore dedica alla conversazione con me è un minuto in cui non truffa una reale e potenziale vittima". Il sito contiene un elenco di diverse truffe fallite e molto spesso commentate dagli stessi membri della comunità che vi partecipano come "esche". Vengono ospitati anche diverse fotografie dei singoli truffatori in pose molto umoristiche e con la finalità di ridicolizzarli, questo perché molto spesso lesca chiede al suo truffatore di inviargli una sua foto il quale pensando di parlare con una vittima reale pur di ricevere il compenso decide di accontentarlo. Inoltre il sito dà la possibilità ai membri di comunicare fra loro specie durante lesecuzione di una truffa, infatti ogni volta che si aggiunge un nuovo utente allinterno della comunità viene affiancato da uno molto più esperto che tramite messaggi può fornirgli alcuni consigli utili per la buona riuscita delloperazione.

Artists Against 419

Artists Against 419 detta anche AA419 è una comunità internet dedicata allidentificazione e disattivazione dei siti fraudolenti come ad esempio quelle per le truffe alla nigeriana. Il sito fu fondato nei primi anni 2000 ed ebbe come primo obbiettivo lidentificazione delle diverse false banche sparpagliate per internet ed utilizzate dai truffatori come canali per le loro transazioni. Per lidentificazione e valutazione dei siti vengono adoperati numerosi strumenti i quali, una volta dimostrata la loro falsità, vengono inseriti allinterno di una lista facilmente visibile nella pagina home del loro sito web. Anche se lidea di fondo è quella di avvisare potenziali vittime mediante la pubblicazione di questa lista a volte, per casi estremamente gravi, vengono organizzati dei flash mob che coinvolgono una grande mole di utenti i quali iniziano a richiedere pagine dinformazione con la finalità di abbattere quei server che a volte inconsapevolmente ospitano questi siti fraudolenti.

                                     

6. Esempi di personaggi coinvolti nelle false comunicazioni

Esempi di personaggi noti e immaginari che possono chiedere questo tipo di servizio sono:

  • Asare Akuffo, Direttore delle operazioni di Atlantique Lome Togo.
  • Chuma Emmanuel, erede di una famiglia agricola sempre dello Zimbabwe.
  • John Pujeh, della Sierra Leone, figlio dellex ministro dei trasporti del paese.
  • Edward Ouko, General Auditor per l African Development Bank.
  • Danjuma Gwarzo, figlio di Alhaji Ismaila Gwarzo, ex consigliere per la sicurezza del defunto ex capo di Stato nigeriano Sanni Abacha.
  • Jeff Bezos, Patron di Amazon, di cui girano falsi profili su Facebook in cui accoglie richieste di finanziamento di progetti da girare ad un proprio collaboratore della Bezos Foundation invece la vera Fondazione filantropica di Bezos si chiama Bezos Family Foundation, e non accoglie progetti di finanziamento non richiesti: questultimo invierà al malcapitato un form da compilare e reinviare, ed a quel punto fingerà che Bezos stesso si sia reso disponibile ad elargire la somma richiesta, in cambio, però, duna preventiva iscrizione alla Fondazione stessa, subordinata al versamento duna somma di denaro.
  • Femi Kokoma, assistente personale del defunto capo della sicurezza dellex presidente della Somalia.
  • Williams Gumbeze, figlio di uno dei più ricchi agricoltori dello Zimbabwe.
  • Konan Franck, padre di famiglia che organizza il matrimonio della figlia.
  • Il figlio dellex presidente del Congo Mobutu Sese Seko.
  • Charles Dubem, Segretario Generale del Comitato di Assegnazione degli Appalti dellEnte Federale per Gas e Petrolio della Nigeria.
  • Mr.Hassam Mohamed, The Director incharge of Auditing section of Africa Development Bank ADB in Ouagadougou, Burkina Faso.
  • Suha Arafat, moglie del defunto ex leader palestinese Yasser Arafat.
  • Sipo Moyo, recentemente colpito dal lutto del fratello Gabriel, erede di una famiglia agricola dello Zimbabwe.
  • Bruno Amador, figlio di Adolphe Amador ricco commerciante di cacao di Cotonou nel Benin.
  • Joy Al-khalifa, figlia dellex defunto capo di Stato della repubblica democratica della Costa DAvorio Mr. Daniel Al-khalifa.
  • Mohammed Alpha, Operations Manager della Banca dAfrica, sede della Repubblica di Bamako Mali.


                                     
  • scaraventandolo giù da un palazzo per impedirgli di intralciarlo nella sua ultima truffa così decide di andare in Australia nella speranza di realizzare il suo
  • l autore delle frodi, che avevano coinvolto anche altre vittime, è un Nigeriano a capo di una gang. Per poter mettere la parola fine alle frodi, viene
  • studente nigeriano di 26 anni, fu scoperto in un bar da un membro del casting, che lo segnalò a Ridley Scott. Venne scritturato grazie alla sua imponenza
  • per la ciarlataneria. Disintossicazione? La facciamo già, il resto è truffa su medbunker.blogspot.it. URL consultato il 4 giugno 2017. Direzione
  • compagno, con sua figlia Giulia. Così Gegè è costretto a rivelargli la truffa che Genny sta attuando nei suoi confronti. Genny dopo averlo scoperto, lo
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